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    在美国信托常见的延税方式有几种?

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    在美国,信托通常被用作一种资产管理和税务规划工具。根据信托的设立方式和运行方式,它们可以在一定程度上提供税务优势。以下是一些常见的延税方式:

    1. 不可撤销生命保险信托(ILIT):ILIT 可以将生命保险收益移出赠与人的遗产,从而避免联邦遗产税。此外,ILIT 还可以规定如何分配保险收益,从而可以将资产保护免受赠与人去世后的债权人的索赔。

    2. 慈善剩余信托(CRT)和慈善领先信托(CLT):这些信托可以为赠与人提供税务优惠,因为他们将部分或全部资产捐赠给慈善机构。CRT 和 CLT 允许资产在一定时间内保持在信托中,通常在这段时间内,赠与人可以收取年金或固定支付。然后,剩余的资产将转移到指定的慈善机构。

    3. 不可撤销信托(Irrevocable Trust):赠与人将资产移入不可撤销信托中以获得税务优惠,因为这些资产不再被计入他们的可征税遗产。然而,这意味着他们放弃了对这些资产的控制权,因为一旦资产进入不可撤销信托,就不能撤销或更改。

    4. 延税信托(Defer Sales Trust):这是一种常用的延税方式,通过在销售资产后的一段时间内购买类似的资产,投资者可以避免资本利得税。一个例子是1031 交换,允许投资者推迟支付资本利得税,只要他们重新投资在 “类似种类的” 资产中。

    另外,美国的税务系统比较复杂,主要因为有联邦、州和地方三个层次的税收。以下是一些主要的复杂性来源:

    1. 多层次的税收:在美国,个人和企业可能需要向联邦政府、州政府和地方政府(例如县和市)支付税款。每一级政府都有自己的税法和税率,这些规定可能会因地理位置和其他因素而变化。

    2. 各种税种:美国有许多不同类型的税,包括所得税、遗产税、礼品税、资本利得税、房产税、销售税等。每种税都有自己的规则和条款。

    3. 税法频繁变化:税法可能会因立法改变或法庭判决而发生变化。这使得对税务规则的理解和遵从变得更加复杂。

    4. 复杂的报税过程:美国的报税过程可能很复杂,特别是对于有大量扣除项或有复杂财务情况的人来说。虽然有许多软件和服务可以帮助简化这个过程,但这仍然是许多美国人觉得复杂的一个领域。

    由于这些复杂性,许多美国人和企业会寻求专业的税务咨询服务,以确保他们正确地遵守税法并最大限度地利用可能的税收优惠。LightUp Tax and Financial每周三晚上7点推出专业课程,每月推出线下聚会。我们希望您在这个社群中,不但可以和有共同想法的,兴趣,目标的朋友一起学习理财知识,并同时与专家们多互动,多借鉴经验,把学习到的知识融会贯通,灵活运用。

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