1. 20210803，Ashley Liu (刘双斌)表示现在国内客户可以开华美账户，如果有客户需要美元，可以新开华美账户操作换汇。同时表示如果换汇其资金从个人账户出款。
2. 20210804，Ashley Liu (刘双斌)希望尽快能够早点交易，YANG考虑到换汇较敏感，询问其资金来源，Ashley Liu (刘双斌)表示其汇美元会使用留学生的个人账户，并备注还款。
3.20210810，Ashley Liu (刘双斌)向YANG要客户的美元收款账户信息。YANG收到TANG发来的客户提供的加拿大帝国商业银行（CIBC）的账户信息后，语音向Ashley Liu (刘双斌)确认加拿大商业银行是否可用，能否实时到账。Ashley Liu (刘双斌)表示应该会当天入账。
4.20210810，YANG将客户的CIBC账户信息编辑（出于谨慎去掉其账户人姓名及个人地址）后发给Ashley Liu (刘双斌)，Ashley Liu (刘双斌)问了客户名字，然后YANG语音告知Wei Chen. 然后将Wei Chen姓名截图发给Ashley Liu (刘双斌)后撤回。Ashley Liu (刘双斌)表示其会使用Chase银行给该账户于美国时间明天（20210810）汇款。
5.20210810，YANG告知Ashley Liu (刘双斌)先操作20万美元换汇。20210811Ashley Liu (刘双斌)表示已经注册好Wei Chen账户信息，但已经20210810下午4点，将于美国时间20210810一早转款。
6.20210812凌晨3:30，Ashley Liu (刘双斌)发来该20万美元电汇文件WC chase wire.pdf。YANG向Ashley Liu (刘双斌)要其收款人民币的账户信息，Ashley Liu (刘双斌)文字发来国内收款人民币的账户信息（杨智钦 6217003850013530620云南昆明建设银行建工新城支行）。
【YANG于20210812上午06:19将WC chase wire以图片形式转发给TANG微信，并叮嘱客户关注20万美元到账情况】【YANG将从Ashley Liu (刘双斌)收到的杨智钦的人民币收款账户信息及金额120于20210812晚上19:43，发给TANG】
7.【20210813，YANG收到TANG发来的分三笔22万、48万、50万元人民币转给杨智钦账户的转款凭证】。Ashley Liu (刘双斌)收到后，YANG将此三个转款单据微信上发给Ashley Liu (刘双斌)后并撤回该三张单据，语音要求其尽快查看。
20210813中午12:32, Ashley Liu (刘双斌)确认三笔汇款都收到了。
Ashley Liu (刘双斌)表示要继续再换50万美元YANG未同意，同时向Ashley Liu (刘双斌)要此次交易汇款账户人的护照首页，其发来了留学生的驾照，说是用驾照开的户，然后让YANG储存好后撤回, 驾照名为 WEI YATING
8.【20210825TANG微信及语音联系YANG，表示Wei Chen的CIBC账户显示交易的20万美元被退回】。随即YANG语音与Ashley Liu (刘双斌)沟通。Ashley Liu (刘双斌)表示美国时间20210825早问银行。
从Wei Chen 的CIBC收款账户中调取出来的支票显示该20万并百从Chase Bank电汇转账，而是来自美国银行的支票存入，该款被退回的原因是发出支票的账户被关闭。
9. 20210827Ashley Liu (刘双斌)表示其汇款时未填写收款人个人信息导致资金被退回，将会重新
再汇。
YANG于20210827晚上18:22重新发Wei Chen 完整收款账户信息。
10. 20210829凌晨05:57，YANG语音联系催要Ashley Liu (刘双斌)汇款文件，语音中Ashley Liu (刘双斌)表示其公司会计错误将20万听成了50万，导致直接汇了50万美元，并发来WC CHASE WIRE.pdf电汇文件。
11. 20210901Wei Chen账户显示有50万美元，但只可用3000美元，其余49.7万美元on Hold.
Ashley Liu (刘双斌)表示此信息表示正在交割，让20210902再查看下.
12.20210910YANG让Ashley Liu (刘双斌)提供其汇款账户证明已经交割文件，Ashley Liu (刘双斌)推托银行暂未提供.
13.【20210910，YANG收到TANG转发自Wei Chen的账户截图，表示50万美元支票已经被退回】
Wei Chen 从其CIBC银行调出来的当时的50万美元并非来自个人的Chase Bank账户电汇，而是来自于名字为BROILING PIT LLC 的美国银行的存款支票，同时上边显示支票被退回的原因是该账户被关闭。
14.20210911, YANG和TANG相互沟通，之前Wei Chen 为加拿大账户可能审核严格，换用TANG华美账户收款20万美元，并将TANG华美账户信息随后发给Ashley Liu (刘双斌)并催促其尽快汇款.
15.20210912，Ashley Liu (刘双斌)发来美国富国银行电汇转款凭证,Ashley Liu (刘双斌)的沟通记录。
16.【20210914TANG的华美账户看到有20万美元支票存款先后显示待处理、已完成，但可用余额为0】，从账户中看到的华美20万美元存单。
17. 20210918，经TANG与YANG沟通，让Ashley Liu (刘双斌)提供其账户显示电汇款此20万给TANG的视频；同时YANG让Ashley Liu (刘双斌)提供其美国电话，Ashley Liu (刘双斌)回复了，号码为9193758888，Ashley Liu (刘双斌)推托很久后，发来了富国银行完成汇款20万美元给TANG的网银截图。
18. 20210919，TANG账户显示20万美元存款支票被退回
TANG从其华美账户中调取回来支票显示，并非Ashley Liu (刘双斌)电汇入账的富国银行20万，而是支票存入的。
19. 20210919, YANG凌晨01:33微信语音Ashley Liu (刘双斌)，表示TANG账户20万美元又被退回，终止交易，尽快将人民币120万转回给TANG，并向TANG要到人民币收款账户信息，转发给Ashley Liu (刘双斌)， Ashley Liu (刘双斌)语音中也表示同意将会将120万人民币尽快转回到TANG账户中。
20.20210919开始，YANG在微信上与Ashley Liu (刘双斌)多次催要120万人民币，Ashley Liu (刘双斌)表示向国内朋友周转等找各自理由推托。YANG此后开始收集Ashley Liu (刘双斌)个人信息并向其施压催要人民币，Ashley Liu (刘双斌)于20210925表示不会差这20万美元，但仍旧未还款。在20210925YANG给Ashley Liu (刘双斌)下最后通知表示截止北京时间20210928如果还收不到120万人民币将报警，后其不再做任何回复。
